近年來，隨著全球財富管理需求日益增長，台灣金融業積極布局高資產客戶市場，尤其在政府推動打造「亞洲資產管理中心」的政策背景下，各大金融機構紛紛加碼相關服務。凱基人壽作為國內重要壽險公司之一，近期宣布正式進駐高雄資產管理專區，並攜手多家銀行推出針對高資產族群的專屬商品與服務，此舉不僅展現其深耕財富管理市場的決心，也為台灣整體金融生態注入新活力。本文將從凱基人壽進駐專區背景、合作策略及未來展望三方面深入探討其如何瞄準高資產財管市場。
首先，高雄市政府與金管會積極推動設立亞洲資產管理中心，高雄資產管理專區於2025年7月1日正式啟動，多家銀行及壽險公司陸續進駐[4]。凱基人壽響應此政策，不僅簽署合作意向書，更獲准成為該專區的重要成員[2]。此舉象徵著凱基人壽不僅看重本地市場潛力，更希望藉由政府支持的平台擴大影響力。在這個背景下，高雄作為南台灣經濟重鎮，其地理優勢和政策扶持使得該地成為吸引國內外高淨值客戶的重要基地。
其次，在具體策略上，凱基人壽已與8家銀行完成洽談合作，共同推出一系列針對高端客戶量身訂做的保險商品和金融服務[2]。其中，「保費融資」方案尤具創新性，它允許客戶利用保單價值靈活調度流動性，有效結合保障、投資與現金流需求，使得財務槓桿運用更加靈活且風險可控。此外，此種跨業協同模式強化了產品競爭力，也提升了客戶整體理財效率。透過這些措施，凱基人壽不但滿足了億級以上高淨值族群多元化且複雜的理財需求，也鞏固了自身在競爭激烈的保險及財富管理領域中的領先地位。
再者，在未來發展方向上，凱基人壽計畫持續優化客戶服務流程，以數位科技提升使用者體驗，同時配合政府相關計畫打造完整的「高資產客戶財富管理中心」[2]。這不僅有助於提升品牌形象，更能吸引更多國內外投資者願意將資金留存或投入台灣市場。此外，公司也積極整合各類金融商品創新，如結合基金、信託等多元工具，以拓寬產品線深度和廣度，加速推動台灣成為亞太重要的私人銀行及财富管理樞紐。在全球經濟環境變幻莫測之際，此種前瞻布局無疑是穩健因應挑戰、把握機遇的重要策略。
總結而言，凱基人壽透過進駐高雄亞洲資產管理專區並攜手多家銀行推出符合億級以上客户需求之創新產品，不僅彰顯其在臺灣乃至亞太地區拓展頂尖财富市场決心，也呼應政府打造亞洲资产管理中心的大政方針。在未來，公司將持續以科技驅動服務升級與產品革新，加強跨界協作，全方位滿足不同階段、高淨值客户複雜且多元化之理财規劃需要，有望帶動臺灣财富产业走向更成熟、更國際化的新局面。同時，此趨勢亦提醒其他金融機構必須加快轉型步伐，以迎接愈發激烈且細分明確之市场競爭，共同促進臺灣经济与资本市场健康繁荣發展。
資料來源:
[2] news.cnyes.com
[3] sec.ntu.edu.tw
[4] news.cnyes.com
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