保險是一輩子的成交，這句話深刻揭示了保險行業的本質與挑戰。永達保經業務儲備協理程鎧言在從事保險工作18年來，始終秉持專業與溫度並重的理念，用真誠、正直和溫暖贏得客戶信任，展現出保險不僅是商品買賣，更是長期關係的建立。本文將從程鎧言的職場經驗出發，探討她如何以專業態度和人性化服務實踐「一輩子的成交」，並分析這種做法對於現代保險行業的重要意義。
專業知識與持續學習：打造信任基石
程鎧言進入保險行業18年，她不追求快速成交，而是注重深入了解客戶需求，以專業知識為基礎提供最適合的保障方案。她認為理解人性，是解決客戶問題的關鍵，因此在銷售過程中，她會耐心傾聽、細心分析每位客戶獨特的人生階段及風險狀況[1]。這種以專業為核心、量身訂製服務的方法，不僅提升了客戶滿意度，也讓交易成為雙方長久合作的開始，而非一次性的買賣。
此外，面對金融產品日益複雜多樣化，持續學習成為她保持競爭力的重要手段。透過不斷更新自身金融及法律知識，她能夠準確解讀政策變動及市場趨勢，有效幫助客戶規劃未來財務安全。例如，在利變型壽險或分紅型保單等產品上，她能清楚說明其優勢與風險，使消費者做出明智選擇[2]。
溫暖服務：建立長期情感連結
除了專業能力外，程鎧言強調「溫度」在銷售中的重要性。在她看來，人們購買的不只是保障，更是一份安心感和被關懷的體驗。因此，她用真誠待人，不急於推銷，而是像朋友般陪伴顧客走過人生不同階段，包括婚姻、生育、退休等重大轉折點[1]。
這種帶有人情味的互動方式，使得許多顧客願意將家庭財務規劃交由她打理，也樂於介紹親友給她認識。透過口碑傳播和回頭率提升，她成功將一次性的交易轉化成一輩子的合作夥伴關係。此外，在面對突發事件如疾病或事故時，她也會主動提供協助與心理支持，加深彼此間信任感。
理解人性：精準滿足多元需求
程鎧言認為，要做好一輩子的成交，就必須真正理解人的內心需求，而非只看表面的保障條款。例如，有些顧客可能更重視子女教育基金，有些則擔憂退休後生活品質，因此設計方案時需靈活調整。此外，不同年齡層對風險承受能力不同，也影響投保策略選擇[1]。
透過細膩觀察和深入交流，她能洞悉潛藏需求，如心理安全感、自我價值實現等軟性因素，同時兼顧硬性的財務目標。這種全方位考量使得每份合約都貼近個人生活脈絡，提高契約履約率及後續理賠順利度，也讓消費者更有信心長期依賴該名顧問。
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綜觀程鎧言多年來堅守「一輩子的成交」理念，以紮實專業搭配溫暖服務，用心理解並回應每位客户獨特的人生故事，不僅締造良好口碑，更推動了整個產業向更加人本化方向發展。在當今瞬息萬變且競爭激烈的金融環境下，此模式無疑提供了一條可持續且具深遠影響力之路徑。同時也提醒我們：真正成功的不只是完成交易，而是在時間洪流中維繫起相互信任與支持，共創美好未來。未來若能結合科技工具進一步提升效率，同時保持初心的人文精神，相信台灣甚至全球壽險市場都將迎向更加穩健而有溫度的新局面。
資料來源:
[3] www.pressplay.cc
[4] hk.on.cc
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