當天價電話卡與洗錢迷局交織：揭開跨境電騙的冰山一角
想像一下，1800萬港元可以在香港買到什麼？或許是一間不錯的公寓，或許是一支豪華車隊。但對於一個隱藏在暗處的犯罪集團來說，這筆巨款竟然只是用來購買電話卡，而這些電話卡，只是龐大洗錢網絡中的一顆小螺絲釘，用來掩護高達1.2億港元的黑錢流動。這不是電影情節，而是近期香港與新加坡警方聯手搗破的一宗跨境電騙及洗錢案的真實面貌。這起案件不僅數字驚人，更揭示了現代詐騙集團如何運用科技與跨國網絡，挑戰著全球執法機構。
數字下的罪惡軌跡：1800萬與1.2億的震撼
這宗案件最令人咋舌的莫過於那兩個天文數字：1800萬元的電話卡，以及1.2億元的洗錢金額。為什麼電騙集團需要如此大量的電話卡？這背後隱藏著什麼樣的犯罪手法？警方透露，這個集團在不同地點大量購入電話卡，並將其運往東南亞國家。這些電話卡與一種俗稱「貓池」（GSM網關）的設備結合，能夠將從海外打出的電話偽裝成香港本地號碼，從而向本地市民撥打詐騙電話或發送短訊。
1800萬元的採購成本，反映出這個集團規模之大，以及對匿名通訊工具的需求之殷切。電話卡作為一次性的、難以追蹤的通訊媒介，成為電騙集團躲避追查的關鍵工具。牠們利用這些電話卡撥打海量電話，廣撒網捕捉潛在受害者。一旦有受害者上鉤，騙取的資金便會流入早已準備好的「傀儡戶口」。
而隨後出現的1.2億元洗錢金額，則揭示了集團對犯罪收益的處理方式。警方調查發現，涉案的其中兩名本地男子，在2023年至2025年初期間，其銀行戶口接收了接近1.2億元來歷不明的存款。 這巨額資金不可能僅僅是電騙所得，很可能涉及更廣泛的犯罪活動收益，例如其他類型的網絡詐騙、甚至更嚴重的犯罪收益。這些資金需要通過複雜的層層轉賬、交易甚至虛擬資產兌換來「洗白」，使其來源看似合法，難以追溯。這個1.2億元的數字，正是這個洗錢網絡運作規模的冰山一角，其背後的資金流動路徑必然極其複雜和隱蔽。
無國界的罪惡網絡：星港聯手的必然
現代犯罪集團的運作早已超越國界。電騙集團可以身處一個國家，遙控電話卡在另一個國家發揮作用，而洗錢活動可能遍布全球多個司法管轄區。面對這種「無國界罪惡」，單一地區的執法力量往往顯得捉襟見肘。這正是香港與新加坡警方能夠成功搗破這個集團的關鍵——強大的跨境合作。
警方指出，香港警方與新加坡警方從今年4月起展開了情報交流與聯合調查。 這種實時的情報共享和協調行動，讓雙方能夠同步掌握犯罪集團的活動軌跡，無論是其在香港設置的「貓池」遙距信息中心，還是其在新加坡或其他東南亞國家的電話卡使用情況。正是這種緊密的協作，使得警方能夠在香港多區成功拘捕4名本地骨幹成員，同時新加坡警方也在當地搗破了4個放置「貓池」的單位，並拘捕了4名馬來西亞籍疑犯。
這次聯合行動是區域反詐騙合作平台「FRONTIER+」框架下的一次成功實踐。這個平台自2024年10月成立以來，匯集了包括香港、新加坡、澳門、澳洲、加拿大、印尼、馬來西亞、馬爾代夫、南韓及泰國等10個國家或地區的反詐騙中心，旨在透過強化情報交流和協調行動，共同打擊詐騙及洗黑錢罪行。 這次星港聯手行動的成功，再次證明了跨境合作在應對全球性犯罪挑戰中的不可或缺性。騙徒可以利用地理位置的差異來規避追捕，但警方的聯合行動則能讓其無處遁形。
洗錢的隱秘路徑：資金的喬裝術
1.2億元的黑錢如何在短短兩年內流經涉案人士的戶口？這背後涉及的是洗錢集團常用的多種手法。雖然具體細節有待警方進一步披露，但從案件的規模和性質來看，很可能包括以下幾個環節：
首先是「存放」或「歸集」。來自電騙受害者的資金會被分散存入大量的「傀儡戶口」中。這些戶口可能是在香港開設的，也可能是在其他地區開設，甚至利用虛擬資產交易平台進行資金轉移。這種分散存入的手法是為了避免單一戶口因短期內接收大量資金而引起銀行或監管機構的注意。
其次是「分層」或「離析」。資金從傀儡戶口轉出後，會通過多層、複雜的轉賬網絡進行「清洗」。這可能涉及跨境轉賬、購買高價值商品（如黃金、名錶）再轉售、投資於看似合法的生意、或者更常見的，通過虛擬貨幣進行交易。警方在其他相關案件中曾提到利用虛擬資產進行洗錢的案例，這也說明了洗錢手段的與時俱進。這些操作的目的是切斷資金與其犯罪來源之間的聯繫，使其變得難以追蹤。
最後是「整合」或「歸一」。經過多層清洗後，資金會被轉入最終受益人的戶口或用於其他目的。這筆錢此時已經披上了「合法」的外衣，可以被犯罪分子自由支配。1.2億元的巨額資金，很可能就是經過這樣一個複雜的過程，最終匯聚到集團骨幹成員的戶口中。警方在行動中檢獲的「貓池」、路由器和電子設備，除了是電騙的工具，也可能是洗錢操作的輔助設備，記錄著資金轉移的痕跡。
法網難逃：打擊犯罪的決心
儘管洗錢和電騙手段日益複雜，但法網恢恢，疏而不漏。這次星港聯手行動成功拘捕了4名本地骨幹成員，年齡介乎23至48歲。其中兩人已被暫控串謀欺詐罪，其餘兩人仍在扣查。 雖然被捕人數相對集團的龐大規模可能顯得不多，但這4人極有可能是集團在香港或整個洗錢網絡中的關鍵人物或重要節點，他們的落網將對整個犯罪網絡造成沉重打擊。警方也檢獲了大量證物，包括141個「貓池」裝置、17個路由器、手提電話和電腦等，這些都是集團運作的重要工具和罪證。
這次行動不僅是在個別案件上取得突破，更是向跨境犯罪集團發出了嚴厲警告：無論你們藏身何處，無論你們的手法多麼隱蔽，全球執法部門的合作將不斷強化，追捕的力度也將不斷加大。警方亦強調洗黑錢是嚴重罪行，最高刑罰可判罰款500萬元及監禁10年，並呼籲市民切勿將戶口借給他人使用，以免捲入洗錢活動。
詐騙的社會成本：警鐘長鳴
這宗案件背後的數字不僅僅是金錢的流動，更是無數潛在受害者可能遭受的損失和傷害。雖然目前已聯絡到的兩名本地人士未有蒙受實際損失，但這只是幸運兒。電騙活動每年在全球造成數以億計的損失，對受害者的財務、精神和情感都帶來毀滅性的打擊。
除了直接的經濟損失，電騙和洗錢活動還嚴重侵蝕社會的信任基礎，加劇公眾對陌生來電和網絡資訊的警惕和不安。執法機構為打擊這些犯罪，投入了大量的人力、物力和資源。這一切都構成了巨大的社會成本。
這次案件的成功偵破，是星港兩地警方合作的勝利，也是打擊跨境犯罪的一個典範。然而，只要詐騙活動的土壤依然存在，犯罪集團就會不斷變換手法、尋找新的漏洞。因此，除了執法部門的持續努力，提高公眾的防騙意識，不貪圖小利、不輕信陌生信息、保護個人私隱和銀行戶口安全，同樣是防範詐騙、維護社會安全的重要環節。
洗錢迷局的終結？
從1800萬元的電話卡到1.2億元的黑錢流動，這宗星港聯手搗破的電騙洗錢案，為我們揭示了一個龐大而隱蔽的犯罪網絡。它提醒我們，現代犯罪已經是全球性的挑戰，需要國際社會的共同努力。這次行動的成功，重創了這個活躍於東南亞的詐騙集團，但這場與犯罪分子的較量遠未結束。隨著科技的發展，詐騙和洗錢的手法將繼續演變。唯有持續強化跨境合作、提升技術偵查能力、並不斷提高全社會的警惕意識，我們才能更有效地應對這些層出不窮的犯罪威脅，守護我們的財產安全和社會安寧。
