全球金融體系中的「影子」幢幢：美國制裁行動揭示伊朗洗錢網絡
一場沒有硝煙的金融戰正持續上演。美國財政部近日祭出重手，制裁了逾30個與伊朗相關的個人和實體，其中赫然列有多達11間位於香港的公司。這場行動的核心，劍指一個龐大的「影子銀行」網絡，控訴其為伊朗軍方洗錢數十億美元，而這些非法所得，據稱被用於資助伊朗的軍事擴張、發展先進武器，甚至支援其在區域內的代理人及恐怖主義活動。這次制裁行動不僅揭示了複雜的跨國洗錢鏈條，也再次將香港在全球金融體系中的角色推向風口浪尖。
揭開「影子銀行」的面紗：運作模式大解密
美國財政部指出，這個被稱為「影子銀行」的網絡，其運作模式極其複雜且橫跨多個司法管轄區。 參與其中的包括位於伊朗的兌換所、設於香港、阿聯酋、馬紹爾群島等地的數十家「掩護公司」以及相關個人。 這個網絡的核心功能，就是協助受美國制裁的伊朗實體，特別是伊朗國防和武裝部隊後勤部（MODAFL）和伊斯蘭革命衛隊（IRGC），將其透過石油銷售等外國商業活動獲得的收入，巧妙地「洗白」成「乾淨」的外幣，進而進入國際金融體系。
具體的流程是：MODAFL的供應部門利用伊朗境內的兌換所，管理其在海外註冊的眾多掩護公司。這些掩護公司負責接收伊朗出口所得的資金，並透過各種手段進行轉移和偽裝，最終將資金匯入伊朗國防部門掌控的海外帳戶。 這些洗白的資金隨後被用於採購武器零件、發展無人機和彈道導彈等先進武器系統，甚至被用於支持像也門胡塞武裝等受伊朗支持的地區代理人。 美國財政部副部長沃利·阿德耶莫（Wally Adeyemo）強調，美國正在全力打擊這個為伊朗軍方清洗數十億美元非法收入的龐大網絡。
香港的角色：無意還是縱容？
在這次被制裁的實體中，有11間公司位於香港，這無疑引發了外界對香港作為國際金融中心在打擊洗錢方面的質疑。 雖然美國財政部並未直接指控香港政府參與其中，但如此數量的香港公司牽涉其中，難免令人擔憂香港的監管環境是否被不法分子所利用。 據報導，這些被制裁的香港公司許多成立於近年，並且有些公司使用相同的註冊地址，這可能暗示它們是專為洗錢活動而設立的「空殼公司」。
香港一直以來都高度重視其國際金融中心的地位，並聲稱擁有健全的反洗錢及反恐融資機制。然而，此次事件再次提醒我們，在全球化的金融體系下，洗錢活動往往呈現出跨國、隱蔽且不斷變化的特點。不法分子善於利用不同司法管轄區的法規差異和監管漏洞。香港作為重要的貿易和金融樞紐，需要持續加強其監管力度，確保其金融體系不被用於非法活動。這不僅是對國際責任的履行，也是維護自身聲譽和穩定的必要之舉。
制裁的深遠影響：震懾與挑戰並存
美國的制裁行動，旨在切斷伊朗獲取非法資金的管道，進而削弱其發展武器和支持代理人的能力。這次行動凍結了被制裁實體和個人在美國的所有財產和財產權益，並禁止美國人士與其進行交易。 這無疑會對涉事網絡的運作造成一定衝擊，增加其進行非法金融活動的難度和成本。
然而，制裁的效果往往是雙面的。一方面，它可以對目標對象形成有效震懾；另一方面，被制裁方也會不斷尋找新的途徑來規避制裁。 「影子銀行」網絡的出現，本身就是伊朗為了繞開國際金融體系的限制而建立的平行系統。 這意味著，打擊洗錢是一場持久戰，需要各國之間更緊密的合作和更靈活的應對策略。
此外，此類制裁也可能對正常的國際貿易和金融活動造成一定影響，尤其是對於那些與受制裁國家有合法業務往來的企業。這要求各國金融機構和企業在進行跨境交易時，必須保持高度警惕，加強合規審查，以避免無意中捲入非法活動。
前行的路：加強合作與創新監管
伊朗利用「影子銀行」網絡進行大規模洗錢活動並資助其軍事和恐怖主義議程，對國際和平與安全構成嚴重威脅。 美國此次的制裁行動，是打擊這一非法網絡的重要一步。然而，要徹底根除此類活動，需要全球範圍內的共同努力。
首先，各國應加強情報共享和執法合作，共同追蹤和打擊跨國洗錢網絡。其次，金融機構需要不斷提升其反洗錢和反恐融資的能力，利用先進技術識破複雜的洗錢手法。最後，國際社會應持續檢視和完善相關法律法規，堵塞可能被不法分子利用的漏洞。
香港作為國際金融中心，更應以此次事件為鑑，進一步加強其監管框架的有效性，提高透明度，確保其金融體系成為全球打擊非法資金流動的堅實防線，而非被利用的跳板。這不僅是維護香港自身國際聲譽的需要，更是對全球金融安全負責任的體現。這場與「影子」的較量仍在繼續，唯有不斷進步和合作，才能築起更為牢固的防線。
