萬通保險推「Invesurance」引領投資管理新時代

近年來，香港保險業界正面臨著多元化的挑戰與機遇。為了應對這些變化，萬通保險於2025年推出了全新的「Invesurance」投資管理哲學，旨在開啟保險投資的新範式。這一概念源於「Investment」（投資）和「Insurance」（保險）的融合，旨在為客戶提供更全面的財富管理方案。萬通保險的「Invesurance」哲學結合了保險和投資的精髓，創造了一種新的保險投資模式，吸引了業界的廣泛關注。

Invesurance投資管理哲學的核心

萬通保險的「Invesurance」哲學核心由四大保險投資標準構成，分別是「1+N結構」、「極致分散策略」、「全球資源佈局」以及「超長週期靈動策略」。這些標準體現了萬通保險對於保險投資的系統性思考和創新實踐。

1+N結構

在「1+N結構」中，「1」代表以頂級固收資產管理作為穩健基石，而「N」則代表透過超強另類投資帶來增長。具體而言，萬通保險借助霸菱（Barings）嚴選全球固收投資資產類別，其中97%為投資評級，平均信用風險為A級[3]。這種穩健的基石為客戶提供了可靠的財富保障。同時，萬通保險與頂尖投資經理建立長年合作關係，尋找全球優質投資機會，聚焦於另類基金投資，包括表現最佳的25%以上基金[3]。

極致分散策略

「極致分散策略」是萬通保險「Invesurance」哲學的另一個重要組成部分。通過將投資分散到不同資產類別和地域，萬通保險旨在降低投資風險，同時提高投資回報率。這種策略使得客戶的投資組合更加多元化，從而更好地抵禦市場波動。

全球資源佈局

萬通保險的「全球資源佈局」體現了其對全球投資機會的重視。通過與全球頂尖投資機構合作，萬通保險為客戶提供了進入全球市場的機會，讓客戶能夠分享全球經濟增長的成果。這種全球視野使得萬通保險的投資管理更加具有前瞻性和競爭力。

超長週期靈動策略

「超長週期靈動策略」是萬通保險「Invesurance」哲學的第四個核心要素。這種策略強調長期投資的重要性，鼓勵客戶以長期視野來看待投資，從而避免短期市場波動的影響。同時，萬通保險也保持靈動性，根據市場變化調整投資策略，以確保投資組合的最佳化。

萬通保險的品牌戰略與未來展望

萬通保險以「Envision Invesurance | 投有遠見，保有未來」作為年度主題，首度公開亮相其「Invesurance」投資哲學[2]。這一品牌戰略體現了萬通保險對於客戶未來的承諾，旨在為客戶提供值得信賴的財富保障生態。萬通保險執行董事兼代理行政總裁陳文告先生表示，萬通保險將堅守初心，不斷創新，不遺餘力為客戶的未來護航[2]。

在未來，香港保險市場仍大有可為，萬通保險將繼續致力於創新和客戶服務。通過「Invesurance」哲學，萬通保險將投資遠見注入每一份相關保單資產，為客戶打開世界級投資版圖，同時構建值得信賴的財富保障生態，陪伴客戶邁向美好人生的旅途[2]。