萬通保險近日正式發佈全新「Invesurance」投資管理哲學，開啟了保險投資的新範式。這一創新理念結合了「Investment」（投資）與「Insurance」（保險）兩大核心元素，旨在為客戶打造更具遠見和保障力的財富管理方案。本文將從背景介紹、「Invesurance」哲學的核心架構及其優勢，以及未來展望三方面深入探討萬通保險此舉對香港乃至整個保險市場的意義。
萬通保險自1975年扎根香港，經過50年的深耕細作，已成為本地市場的重要壽險品牌。在這個重要里程碑之際，公司不僅推出了以「Envision Invesurance | 投有遠見，保有未來」為主題的新年度品牌戰略，更首次公開亮相其獨特的「Invesurance」投資哲學[2][4]。該哲學體現了萬通將傳統壽險保障與全球化、多元化投資策略融合的一次重大突破，是對過往實踐的凝練與升級，也彰顯出公司對客戶長期財富保障承諾的堅持。
「Invesurance」：融合創新的投資管理理念
「Invesurance」一詞由英文“Investment”與“Insurance”結合而成，其核心是將兩者精髓創新融合，以實現風險控制和收益增長並重。萬通首席投資總監陸達安指出，此哲學基於企業獨特基因，同時借鑒美國母公司Massachusetts Mutual Life Insurance Company（美國萬通）的成功經驗[1][3]。
該理念包含四大標準要素：
– 1+N結構：其中“1”代表以頂級固收資產作為穩健基石，“N”則指多元另類投資帶來增長潛力。
– 極致分散策略：透過嚴格分散降低單一風險暴露。
– 全球資源佈局：利用跨國合作夥伴尋找優質全球機會。
– 超長週期靈動策略：兼顧短中長期靈活調整配置，以應對市場變化[3]。
具體而言，「1」部分由霸菱（Barings）嚴選97%信用評級達A級以上、平均信用風險較低的固收產品組成；而“N”部分則聚焦於表現卓越、回報率超過25%的另類基金，如私募股權、不動產及其他非傳統領域基金[3]。此種雙輪驅動模式既確保持續穩健收益，又捕捉高增值機會，有效平衡安全性與成長性需求。
「Invesurance」帶來的優勢及行業影響
首先，此哲學強調系統性梳理和科學配置，是香港少數明確提出並落實完整保險投資框架的先行者之一，有助提升整體行業透明度和專業水準[3]。其次，多層次、多維度分散風控減少波動，提高抗逆能力，使得客戶在面臨金融市場不確定因素時仍能保持穩健回報。此外，憑藉美國五大壽險公司之一母公司的雄厚背景及豐富經驗支持，加上雲鋒金融控股有限公司等戰略合作夥伴協同助力，使得該模式具備強大的全球視野和執行力[2][3]。
此外，「Invesurance」不僅是純粹技術層面的革新，更是一種服務理念上的升華——它把每份相關保單視作一個綜合性的財富生態系統，不僅提供保障，更注入遠見卓識，引領客戶邁向更美好的生活旅程。如執行董事兼代理行政總裁陳文告所言：「我們將投資遠見注入每一份相關保單，同時構建值得信賴且可持續發展的財富保障生態。」這種以客戶利益為中心、追求可持續價值創造的新思維，有望推動香港甚至亞太區壽險業務模式轉型升級[2]。
展望未來：堅守初心 持續創新
面向未來，香港乃至全球金融環境充滿挑戰與機遇並存。在利率波動、市場多變的大環境下，「Invesurance」提供了一條兼顧安全性與收益性的可持續發展路徑。萬通表示將繼續秉承初心，不斷深化技術研發和產品創新，全方位護航客戶財務健康。同時，公司也期待進一步擴大全球合作網絡，引入更多前沿科技手段，如人工智能、大數據分析等，以提升決策效率和精準度，加速推進智慧型、數字化轉型步伐[2][3]。
總括而言，全新的「Invesurance」哲學不僅是萬通自身的一次重大突破，也是香港壽險業界邁向高質量發展的重要標誌。它重新定義了如何在複雜多變市況中平衡保障與增值需求，在激烈競爭中塑造差異化競爭優勢。同時，它也反映出企業對社會責任感以及對消費者利益最大化的不懈追求。在這樣的大趨勢下，相信更多同行亦會借鑒此模式，共同推動亞洲區域乃至全球壽险事業走向更加成熟、專業且充滿活力的新階段。
資料來源:
[2] www.yflife.com
[4] www.yflife.com
[5] www.threads.com
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