近年來，香港警務處持續加大力度打擊洗黑錢犯罪，尤其針對三合會操控的犯罪網絡。近期，屯門警區聯同財富罪案隊展開大規模行動，成功搗破一個涉及洗黑錢的犯罪集團，拘捕了21名人士，並凍結了超過4000萬港元的犯罪得益。此案揭示了洗黑錢活動在香港的複雜性和嚴峻性，以及警方在打擊此類犯罪方面的決心。
洗黑錢手法日益多元化
警方調查顯示，該犯罪集團於2020年3月至5月期間，利用11個個人銀行戶口處理了超過4000萬港元的犯罪得益。這種利用個人戶口洗黑錢的手法並非個案。近年來，不法分子不斷演變洗黑錢手法，除了傳統的現金交易和跨境資金轉移外，虛擬銀行戶口也成為了洗黑錢分子的重要工具。2023年3月，警方就拘捕了43人，揭發一個利用最少25個本地虛擬銀行戶口處理超過4000萬港元懷疑犯罪得益的案件。這些虛擬銀行戶口通常以低門檻、高效率的特點吸引不法分子，使其能夠更便捷地進行資金清洗。此外，警方也發現有犯罪集團誘騙外傭開設銀行戶口，用作洗黑錢用途，在兩年多內合共清洗了7400萬元非法賭博的犯罪得益。這些案件表明，洗黑錢活動已經滲透到社會的各個層面，對金融體系的穩定構成了威脅。
三合會操控下的犯罪網絡
此次被搗破的犯罪集團與三合會存在密切聯繫。警方高級督察蘇啟鴻表示，該集團由三合會操控，顯示出三合會在洗黑錢犯罪中的重要角色。三合會組織通常擁有龐大的資金網絡和複雜的運作模式，能夠有效地掩蓋資金來源和流向，使其洗黑錢活動更難被發現。除了直接參與洗黑錢活動外，三合會還可能利用其影響力，招攬傀儡開設銀行戶口，或提供保護傘給其他洗黑錢分子。2024年9月，屯門警區展開代號「速船」的行動，打擊區內活躍的三合會及有關非法活動，共拘捕55人，其中也包括涉及洗黑錢的犯罪嫌疑人。這些行動表明，警方正在加強對三合會的打擊力度，以切斷其洗黑錢的資金鏈。
跨境犯罪與洗黑錢的結合
洗黑錢犯罪往往與跨境犯罪活動密切相關。警方在打擊洗黑錢的過程中，經常發現涉及跨境欺詐、毒品販運等犯罪案件。例如，警方曾搗破一個跨境犯罪集團，拘捕7人，他們涉嫌串謀欺詐及洗黑錢，利用在內地開設的銀行帳戶及扣帳卡，收取電話騙案的贓款。此外，也有案件顯示，不法分子利用銀行戶口清洗毒品犯罪所得，例如在屯門發現有人利用銀行戶口清洗約880萬港元的黑錢。這些案件表明，跨境犯罪分子經常利用香港的金融體系，將非法所得的資金轉移到其他國家或地區，對香港的金融安全造成威脅。警方需要加強與國際執法機構的合作，共同打擊跨境洗黑錢犯罪。
總而言之，香港的洗黑錢犯罪形勢依然嚴峻，犯罪手法日益多元化，三合會操控下的犯罪網絡日益複雜，跨境犯罪與洗黑錢的結合也日益緊密。警方需要不斷提升打擊洗黑錢的能力，加強與金融機構的合作，並與國際執法機構加強合作，共同打擊洗黑錢犯罪，維護香港的金融安全和穩定。
